سياسة مكافحة غسل الأموال

1. الشروط العامة

تهدف شركة AMarkets LLC (المشار إليها فيما يلي باسم “الشركة”) إلى الحفاظ على معايير عالية في إجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

تتخذ الشركة التدابير اللازمة لضمان عدم انخراط العملاء والمستثمرين والوكلاء والوسطاء والكيانات الأخرى المشاركة في الأعمال التجارية في أي شكل من أشكال الأنشطة غير القانونية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار أسلحة الدمار الشامل والاتجار بالمخدرات والابتزاز والتهريب وإخفاء مخططات الفساد والتهرب الضريبي وجرائم الإنترنت.

تقدم هذه السياسة معلومات عامة للعملاء المحتملين أو الحاليين للشركة، وتحدد مسؤولياتها العامة تجاه التحقق من العملاء والخطوات المتخذة للكشف عن غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومنعهما.

قبل تسجيل حساب تداول على المنصة، يقر العميل بأنه قد قرأ ووافق على سياسة الشركة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وقائمة الولايات القضائية المحظورة.
 

2. تعريف مكافحة غسل الأموال

يشير مصطلح مكافحة غسل الأموال إلى الإجراءات واللوائح والقوانين المصممة لكشف محاولات إخفاء الأموال المتحصل عليها بطرق غير مشروعة. ويُعتبر إخفاء مصدر الأموال عن الجهات الرقابية المالية أو جهات إنفاذ القانون جريمة مالية، مما قد يؤدي إلى عواقب وخيمة.

أدى توسع القطاع المالي إلى تطبيق قوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال، وذلك نتيجة لتزايد المخاوف بشأن غسل الأموال في مجتمعنا سريع التطور. وقد تم اعتماد هذه الإجراءات على مستوى العالم، مما أدى إلى مواجهة المنظمات والأفراد المتورطين في هذه الأنشطة تحديات من قبل الجهات التنظيمية الرسمية ووكالات إنفاذ القانون.
 

3. سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المعتمدة في شركة AMarkets LLC

تلتزم الشركة التزاماً تاماً بقوانين وأنظمة جزر كوك الرامية إلى مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ويمكن الاطلاع على معلومات تفصيلية حول هذه القوانين والأنظمة على الموقع الإلكتروني لهيئة الرقابة المالية في جزر كوك.

يُعتبر غسل الأموال وتمويل الإرهاب من الجرائم الجنائية في جزر كوك.

وفقًا لقانون الإبلاغ عن المعاملات المالية لعام 2017 (FTRA)، قامت الشركة بتنفيذ برنامج الامتثال التالي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب:

3.1 تطوير قسم مكافحة غسل الأموال/الامتثال

يتولى قسم مكافحة غسل الأموال/الامتثال الإشراف على برنامج الامتثال داخل الشركة.

تتولى إدارة مكافحة غسل الأموال والامتثال المسؤولية عن الأمور التالية:

1. تطوير وتنفيذ وتحديث سياسة مكافحة غسل الأموال الداخلية بما يتوافق مع قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
2. الإشراف على تدريب الموظفين وتيسيره فيما يتعلق بتحديد الأنماط المالية المشبوهة.
3. تقديم المساعدة لوحدات الاستخبارات المالية في الكشف عن الأنشطة المالية المشبوهة ومنعها.
4. إبلاغ مجلس الإدارة والإدارة العليا ببرنامج الامتثال والمخاطر المالية للشركة.
5. إجراء عمليات التحقق والمراقبة لعملاء الشركة (الزبائن).

يتولى إدارة مكافحة غسل الأموال/الامتثال مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO) الذي يعينه مجلس الإدارة.

3.2 سياسة اعرف عميلك الإلزامية

يُعدّ إجراء “اعرف عميلك” (المشار إليه فيما يلي بـ “KYC”) إجراءً إلزاميًا للتحقق من هوية العميل. ويساعد هذا الإجراء على حماية مصالح العميل والشركة من خلال تقليل مخاطر الأنشطة الاحتيالية.

يحظر القانون المعمول به بشدة فتح حسابات تداول احتيالية ومجهولة الهوية في المؤسسات المالية.

تشمل إجراءات اعرف عميلك (KYC)، على سبيل المثال لا الحصر، التحقق من بيانات العميل التالية:

1. صلاحية المستند؛
2. معلومات شخصية؛
3. البريد الإلكتروني ورقم الهاتف؛
4. بلد الإقامة.

تحتفظ الشركة بحقها في طلب معلومات إضافية لإتمام إجراءات اعرف عميلك (KYC) عند الضرورة. قد يؤدي تقديم بيانات غير كافية أو غير صحيحة من قبل العميل إلى رفض طلبه أو إنهاء الخدمات.

يتم التحقق من هوية العميل من خلال المستندات المقدمة إلكترونياً عبر مزود خدمة خارجي. مزود الخدمة الذي يعالج البيانات الشخصية هو Checkin.com.

لا يجوز الكشف عن المعلومات السرية التي تجمعها الشركة لطرف ثالث إلا إذا كان الطلب متوافقًا مع القوانين المعمول بها.

يمكن إرسال أي استفسارات تتعلق بإجراءات اعرف عميلك (KYC) إلى compliance@amarkets.com.

3.3 نظام تقييم المخاطر الآلي

تستخدم الشركة نظامًا آليًا لتقييم المخاطر للكشف عن العملاء والمعاملات المشبوهة عندما يبدو أن خطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب مرتفع.

تحتفظ الشركة بحق تنظيم هذا النظام عند الضرورة.

تتم مراجعة ملفات تعريف المخاطر الخاصة بالعملاء بشكل منتظم من قبل قسم مكافحة غسل الأموال/الامتثال.

لا يتم الكشف عن معلومات مفصلة حول نظام تقييم المخاطر والإجراءات الداخلية للشركة علنًا لأسباب أمنية.

استناداً إلى البيانات التي تم جمعها، يقوم قسم مكافحة غسل الأموال/الامتثال بتقدير المخاطر التي تواجه الشركة ويتخذ الإجراءات اللازمة.

3.4 إبلاغ الموظفين بلوائح مكافحة غسل الأموال

لا تنطبق سياسات مكافحة غسل الأموال على الجهات الفاعلة السيئة التي تحاول غسل الأموال التي تم الحصول عليها بطرق غير مشروعة فحسب، بل تنطبق أيضًا على موظفي المؤسسات المالية الذين يشاركون في مراقبة ومعالجة المعاملات، إذا كان هناك احتمال لأي نشاط لغسل الأموال.

يتم إبلاغ موظفي الشركة وتدريبهم بشكل مستمر على لوائح مكافحة غسل الأموال والأنماط المشبوهة المنسوبة إلى المنظمات أو الأفراد الذين يرغبون في غسل الأموال التي تم الحصول عليها بطرق غير مشروعة.

يقوم موظفو الشركة الذين لديهم شكوك بناءً على تعليمات مكافحة غسل الأموال وهذه السياسة بإبلاغ مشرفهم وقسم مكافحة غسل الأموال/الامتثال لإجراء مزيد من التحقيقات.

3.5 اللوائح المتعلقة بالأشخاص ذوي المناصب السياسية البارزة (PEPs)

يشير مصطلح “الشخصية السياسية البارزة” في سياق هذه السياسة إلى الشخص المنصوص عليه في المادة 3 من قانون العلاقات التجارية العادلة، ويشمل ما يلي:

1. فردٌ تم تكليفه بوظائف عامة بارزة؛
2. أفراد عائلة هذا الشخص ومعارفه المقربين كما هو محدد في قانون FTRA.

يُلزم العملاء الذين يُصرّحون بامتلاكهم صفة الشخصية السياسية البارزة (PEP) بتقديم نسخ من المستندات التي تُثبت هذه الصفة إلى قسم مكافحة غسل الأموال/الامتثال عبر البريد الإلكتروني compliance@amarkets.com. يجب تقديم هذه المستندات قبل تسجيل حساب تداول على المنصة.

تتم مناقشة كل حالة من حالات التعامل التجاري مع شخصية سياسية بارزة على انفراد بين الأطراف المعنية، مع مراعاة التشريعات المعمول بها.

تلتزم الشركة بموجب القانون المعمول به بإبلاغها عن الأشخاص ذوي النفوذ السياسي الذين يستخدمون خدماتها. وتحتفظ الشركة بحقها في الاستعانة بخدمات جهات خارجية للتحقق من وضع الشخص ذي النفوذ السياسي، وطلب معلومات إضافية عند الضرورة.

3.6 اللوائح المتعلقة بالأشخاص الخاضعين للعقوبات

لا تقدم شركة AMarkets LLC خدماتها للأشخاص الخاضعين للعقوبات.

يشير مصطلح “الشخص الخاضع للعقوبات” بموجب هذه السياسة إلى أي فرد أو كيان مدرج في أي قائمة متعلقة بالعقوبات للأشخاص المعينين، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر:

• قائمة مكتب مراقبة الأصول الأجنبية الموحدة (غير المدرجة في قائمة العقوبات الخاصة) التابعة لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية الأمريكي؛
• قائمة المواطنين المصنفين بشكل خاص (SDN) التابعة لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية الأمريكي؛
• إشعارات الإنتربول؛
• قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي؛
• قوائم المنظمات الإرهابية الإسرائيلية والجمعيات غير المصرح بها؛
• قائمة العقوبات الموحدة لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة؛
• قوائم الأشخاص الآخرين الخاضعين للعقوبات.

يُحظر على العملاء الذين يعلنون عن أنفسهم كأشخاص خاضعين للعقوبات تسجيل حسابات تداول على المنصة.

يجب على العملاء الذين تم تحديث وضعهم الخاضع للعقوبات، مما أدى إلى إدراجهم في أي قائمة متعلقة بالعقوبات للأشخاص المعينين، إبلاغ قسم الامتثال على الفور على العنوان compliance@amarkets.com.

تحتفظ الشركة بالحق في استخدام خدمات جهات خارجية للكشف عن حالة العملاء الخاضعين للعقوبات وتأكيدها، ويجوز لها طلب معلومات إضافية عند الضرورة.
 

4. حفظ السجلات

تحتفظ الشركة بسجلات باللغة الإنجليزية فيما يتعلق بتحديد هوية عملائها والتحقق من هويتهم وعملياتهم المالية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر:

1. المعلومات التي يقدمها العميل للتحقق من الهوية؛
2. الطرق المستخدمة لإيداع/سحب الأموال؛
3. معلومات عن العميل تم الحصول عليها من قواعد بيانات تابعة لجهات خارجية؛
4. أي اختلافات تنشأ أثناء عملية التحقق التي يقوم بها العميل.

تُحفظ هذه السجلات لمدة ست سنوات من تاريخ آخر نشاط مالي للعميل أو تاريخ إغلاق حسابه. كما تحتفظ الشركة بجميع السجلات المتعلقة بأي نشاط مشبوه للعميل لمدة ست سنوات.

أي أسئلة أو طلبات تتعلق بإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الخاصة بشركة AMarkets LLC أو هذه السياسة بشكل عام يجب توجيهها إلى compliance@amarkets.com.

info@amarkets.com
Date of Last Revision 07/03/2024
AMarkets LLC registered in the Cook Islands with registration number LLC14486/2023